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金融科技实训室
一、金融科技实验室设立目的及意义
国家要求高等学校要把建立和完善实践教学体系，作为提高教学质量的重要内容。根据教育部和教育厅关于质量工程、实践教学体系的要求，如何改进现有的教学模式，给学生创造更多的实践机会和提高职业技能，培养学生的动手能力和自主创新能力，使之成为能够尽快适应社会环境的合格毕业生，是高等教育教学改革的一个重要方向。
然而，金融专业实践教学存在以下难点：
一是金融机构无法提供太多的岗位接收学生大规模的实训；
二是学生在金融机构实训无法接触到核心业务，只能从事一些外围业务；
三是金融模型较多，无法模拟现实金融市场，把模型用在实训中；
四是学生已不满足于简单的操作实训，要求能够深入到银行核心业务。
金融科技实验室，是借鉴欧美先进教学方法，并针对金融专业教学特点及我国金融银行市场的特点而设计，旨在为学生创造一个接近现实的教学实践模拟课程体系，为教师提供多种辅助教学手段，提高学生的专业水平和社会实践能力，争取更大的就业机会。
二、金融科技实验室开出实验课程
1、金融大数据机器人实验
2、智慧银行数字化运营决策仿真系统
3、金融营销与个人理财沙盘实验
4、商业银行网点管理系统
5、智慧银行无人网点管理沙盘实验
三、金融科技实验室实验课程内容
1、金融大数据机器人实验
智能数据机器人实训已成为金融科技专业实训体系重要的一部分，基于能力的金融科技专业实训体系由业务决策场景实训、基础软件实训、数据分析挖掘实训、综合实训组成，智能数据机器人实训正属于金融科技专业的数据分析挖掘实训，该实训对学生的数据分析挖掘能力提升非常重要。现在市面上已有经济数据分析/挖掘实训、商务数据分析/挖掘实训、智能数据机器人实训等，金融大数据自动化机器人实验系统属于智能数据机器人实训。
实验内容与项目涵盖六大单元，包括：
（1）股票数据抓取机器人实验
（2）金融风险声誉机器人实验
（3）财务指标分析机器人实验
（4）年报汇总机器人实验
（5）网银付款机器人实验
（6）银行对帐机器人实验
2、智慧银行数字化运营决策仿真系统
该实验课程通过情景模拟、角色实践的方法让学员通过实验体验现实银行之间的竞争与经营。假定宏观经济由商品市场、金融市场及监管层组成。在此实验中，房地产公司代表商品市场，商业银行代表金融市场，央行和银监会代表监管层。
全班分成若干支团队，包括商业银行团队、企业团队、央行团队。商业银行团队设综合柜员岗位负责计帐、会计主管负责报表、行长兼客户经理岗位。企业团队由总经理负责投资与融资，运营总监负责运营与记录，财务总监负责报表。商业银行通过向企业开展存贷业务、投资业务、中间业务获得利润。商业银行可以采用发行债券、同业拆借、向央行借款等方法管理流动性。商业银行在模拟经营中注意平衡盈利性、安全性、流动性。企业团队的主要任务带领企业高效稳健地经营，规避经营风险与陷阱。
实验内容与项目涵盖五大单元，包括：
（1）智慧银行数字化运营核心业务与绩效管理实验
（2）智慧银行智能化会计与报表业务实验
（3）银监会对商业银行的数字化评级和监管实验
（4）智慧银行信贷数据分析决策业务实验
（5）智慧银行风险管控数据分析决策实验
3、金融营销与个人理财沙盘实验
该实验课程通过角色扮演模拟金融营销与个人理财规划业务过程，营造真实经营的市场竞争环境，让学员体会基层无人网点金融业务场景，本课程集实战性、操作性、体验式于一体，让每个学员都有针对性的收获！
全班分成若干支基层金融业务团队，互相扮演公司客户和个人客户、多家银行的对公客户经理和对私客户经理。实训内容区分对公客户、对私客户的营销部门，理解现实中银行网点面对不同类型的客户金融业务往来的全流程；分析金融营销中的微观环境，总结影响客户行为决策的影响因素，分析金融客户决策过程，针对客户的各种金融需求推出不同的金融产品，使学生通过实践提高适应金融营销工作的综合素质，凸显“与现实工作的零距离”；分析市场定位，开展金融市场调查，预判房地产、项目投资等市场环境，识别对私客户的潜在金融需求，向对私客户推荐投资理财产品，理解现实中个人客户住房抵押贷款、创业贷等消费信贷的应用场景；模拟现实中公司客户、个人客户遭遇的风险事件，了解金融产品如何帮助规避风险、降低融资成本、或度过流动性危机，明白在银行推广融资产品的切入角度，如抵押贷款、应收款保理、固定资产项目融资、流动资金贷款、仓单质押等；追踪对公客户的经营情况以挖掘其潜在金融需求,根据对公客户的资信情况推荐合适的金融产品，如股票投资、基金投资、债券投资等金融投资产品，帮助客户提高投资理财的收益。
实验内容与项目涵盖七大单元，包括：
（1）金融营销的微观环境分析实验
（2）金融营销中的客户行为分析实验
（3）金融市场细分与定位实验
（4）金融营销市场调查与营销预测、战略、风险管理实验
（5）金融产品与营销策略分析实验
（6）理财保险规划和金融投资规划实验
（7）房地产投资规划和消费信贷规划实验
4、商业银行网点管理系统
该实验课程通过情景模拟、角色实践的方法让学员通过游戏体验现实基层金融业务的关键点。全班分成若干支基层金融业务团队，每支团队设主任、会计、柜员、大客户经理、理财经理岗位。模拟个人金融业务、公司金融业务、团队建设、职业能力整个过程，过程中能够体现出学生如何进行存款业务、贷款业务、中间业务、代理理财业务的规划与决策； 体现金融基层网点主要岗位角色（网点主任、会计、综合柜员、大客户经理、理财经理岗位等）及其分工和职责；模拟金融基层网点管理中要考虑的各种要素，例如个人及公司金融业务规划、客户特征识别、客户关系维护、绩效管理；模拟对不同业务类别的要求：存款业务、贷款业务、中间业务、代理理财业务分别要求的能力值不一样，工作周期不一样，总金额不一样，参与员工人数不一样，可积累的能力值不一样。
实验内容与项目涵盖五大单元，包括：
（1）金融营销客户特征识别实验
（2）金融市场营销与业务执行实验
（3）金融服务与客户满意度实验
（4）智慧金融网点规划与内部管理实验
（5）智慧金融网点业绩管理实验
5、智慧银行无人网点管理沙盘实验
该实验课程通过角色扮演模拟金融基本业务营销与无人网点客户服务全过程，营造真实经营的市场竞争环境，让学员体会基层无人网点金融业务场景，本课程集实战性、操作性、体验式于一体，让每个学员都有针对性的收获！
全班分成若干支基层金融业务团队，每支团队设网点主任、大客户经理、理财经理岗位。模拟个人金融业务、公司金融业务、金融产品营销整个过程，过程中能够体现出学生如何进行存款业务、贷款业务、中间业务、金融产品营销的规划与决策； 模拟智慧银行无人网点管理中要考虑的各种要素，例如设备配置、个人及公司金融业务规划、客户特征识别、客户关系维护、绩效管理；模拟对不同业务类别的要求：存款业务、贷款业务、外汇业务、代理与结算业务、代理理财业务，所需使用的智能设备类别不同。
实验内容与项目涵盖五大单元，包括：
（1）金融营销客户特征识别实验
（2）金融市场营销与业务执行实验
（3）金融服务与客户满意度实验
（4）智慧金融无人网点规划与设备规划实验
（5）智慧金融无人网点业绩管理实验
